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星空体育- 星空体育官方网站- APP下载世界杯指定平台【媒体聚焦】隐形骗局：揭秘 “AB 贷” 连环陷阱 警方全链条打掉特大诈骗团伙

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　　2024 年 12 月，河南平顶山警方在市区一栋写字楼楼下布控，紧盯一名手提巨额现金、等待接头的年轻女子刘某，她是一家涉嫌诈骗的商务咨询公司财务。这场蹲守，源于半个月前的群众举报，也揭开了一起特大 “AB 贷” 合同诈骗案的黑幕。

　　2024 年 11 月 12 日，市民张某报警称，自己入职的卓信银泰商务咨询有限公司行为异常：公司专门培训话术，诱导征信不良者贷款，还强制没收员工私人手机，统一使用工作机，严禁对外联系。

　　这一反常情况，让警方想起两个月前的一起警情：市民宋某因贷款手续费问题，与该公司发生纠纷，当时被认定为经济纠纷。两条线索同时指向这家公司，警方判断背后必有隐情，立即展开深入调查。

　　经查，卓信公司 2024 年 6 月注册成立，员工三十余人，多为二十多岁年轻人，却普遍开豪车、高消费，收入与业务明显不符。更可疑的是，公司签了一年租房合同，却每三个月交一次房租，随时准备跑路。种种迹象表明，这是一家涉嫌以贷款为名实施违法犯罪的公司。

　　宋某做建材生意，因资金链断裂征信受损，无法正常贷款。一天，他接到卓信公司电话，称有银行内部渠道，可帮他贷 20 万元，但要收取 20% 的服务费。随后，对方以征信不足为由，让他找一位征信好的亲友 “帮忙增信”，承诺贷款半年后就能转到宋某名下，亲友不用承担任何责任。

　　宋某信以为真，找来好友王某帮忙。在公司内，一名自称 “银行贷款部经理” 的人接待他们，快速操作手机、刷脸认证，拿出十几份合同快速翻页，催促二人签字。直到贷款下来，王某才发现，20 万元贷款竟办在了自己名下。

　　面对质疑，自称 “银行贷款部经理” 的人反复承诺：六个月后就可以把贷款转到宋某名下，不用王某还钱。之后，又以 “防止征信预警” 为由，让王某取现金交给宋某，公司当场扣走 4 万元服务费。

　　放心不下的王某去银行咨询，却得到明确答复：个人贷款债务主体不可随意变更、不能私下过户转让。得知真相，两人找公司讨说法，这才引发了之前的纠纷。

　　警方由此确认，卓信公司并非经济纠纷，而是典型的 “AB 贷” 合同诈骗。

　　诈骗公司：假冒银行人员，虚构内部渠道，隐瞒真实债务，让 B 角背债，公司赚取高额服务费。

　　该团伙分工明确、组织严密：李某任总经理，高某、方某冒充银行经理；话务员负责打电话拉客户；财务刘某管钱；幕后老板是郭某、齐某夫妇，负责网上引流、收集客户信息，并定期收取赃款。

　　他们利用群众不懂贷款政策，用虚假承诺、一堆合同快速签字设套，还故意把 “跑路周期”设为 6 个月，和 “半年过户” 的谎言对应，时间一到就卷钱跑路、换地再骗。

　　2024 年 12 月 3 日，民警发现刘某携带巨额现金，在路边与一名女子接头。经查，该女子正是幕后老板齐某。收网时机成熟，警方果断出击，突袭卓信公司，抓获全部涉案人员，现场查获大量话术本与合同，并在濮阳将幕后老板郭某、齐某抓获归案。

　　经查，该团伙在平顶山作案 164 起，非法获利 399 万元。警方深挖扩线，发起全国集群战役，在河南、山东等五省打掉同类公司 22 家，受害者达 2900 人，涉案贷款金额 2.3 亿元，违法所得 4100 余万元。

　　法律专家指出，团伙以非法占有为目的，虚构贷款可过户、银行内部渠道等事实，在签订合同过程中骗取财物，已构成合同诈骗罪。其利用亲友信任作案，隐蔽性极强，危害极大。

　　警方提醒：正规贷款无 “内部渠道”，银行工作人员不会上门代办业务；切勿帮亲友签字贷款、刷脸增信，不签空白合同、不看清条款内容就签字的合同。遇到 “无视征信、低息放款” 的助贷广告，务必提高警惕，远离 “AB 贷” 陷阱，别让善意变成背负一生的债务。警方表示，对这类涉众经济犯罪，必须主动研判、露头就打，坚决守护群众的钱袋子。

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